万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金          托管协议    基金照料东谈主：万家基金照料有限公司    基金托管东谈主：招商银行股份有限公司 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                                                                                                 托管协议                                                            目         录 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                  托管协议   鉴于万家基金照料有限公司系一家依照中国法律正当成立并灵验存续的有限背负公司， 按影相干法律法则的规则具备担任基金照料东谈主的资历和能力，拟召募刊行万家稳康 30 天捏有 期债券型证券投资基金（以下简称“本基金”或“基金”                         ）；   鉴于招商银行股份有限公司系一家依照中国法律正当成立并灵验存续的银行，按影相干 法律法则的规则具备担任基金托管东谈主的资历和能力；   鉴于万家基金照料有限公司拟担任万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金的基金照料 东谈主，招商银行股份有限公司拟担任万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金的基金托管东谈主；   为明确万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金的基金照料东谈主和基金托管东谈主之间的职权 义务关系，特制订本托管协议；   除非另有约定，《万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金 合同”)中界说的术语在用于本托管协议时应具有雷同的含义，若有扞拒应以基金合同为准。   若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施时间的相干安排按照基金合同的规则施行。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                       托管协议                         一、基金托管协议当事东谈主   （一）基金照料东谈主   称号：万家基金照料有限公司   住所：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区浦电路 360 号 8 层（口头楼层 9 层）   办公地址：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区浦电路 360 号 9 层   邮政编码：200122   法定代表东谈主：方一天   成立时辰：2002 年 8 月 23 日   批准诞欲望关：中国证券监督照料委员会      批准诞生文号：中国证监会证监基金字【2002】44 号   组织款式：有限背负公司   注册成本：叁亿元东谈主民币   存续时间：捏续经营   经营鸿沟：基金召募；基金销售；财富照料和中国证监会许可的其它业务。   （二）基金托管东谈主   称号：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)   住所：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   邮政编码：518040   法定代表东谈主：缪建民   成立时辰：1987 年 4 月 8 日   批准诞欲望关和批准诞生文号：中国东谈主民银行银复字（1986）175 号文、银复（1987）86 号文   基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号   组织款式：股份有限公司   注册成本：东谈主民币 252.20 亿元   存续时间：捏续经营 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                 托管协议                二、基金托管协议的依据、方针和原则   （一）签订托管协议的依据   本协议依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》                                  ”)、                                    《公开召募证 券投资基金运作照料办法》            （以下简称“                 《运作办法》”）                        、《公开召募怒放式证券投资基金流动性 风险照料规则》（以下简称“《流动性风险照料规则》”）、《公开召募证券投资基金信息走漏管 理办法》（以下简称“《信息走漏办法》”）等磋议法律法则、基金合同迥殊他磋议规则制订。   （二）签订托管协议的方针   签订本协议的方针是明确基金照料东谈主与基金托管东谈主之间在基金财产的看护、投资运作、净 值筹谋、收益分派、信息走漏及相互监督等相工作宜中的职权义务及职责，确保基金财产的安 全，保护基金份额捏有东谈主的正当权益。   （三）签订托管协议的原则   基金照料东谈主和基金托管东谈主本着对等自觉、诚实信用、充分保护基金份额捏有东谈主正当权益的 原则，经协商一致，签订本协议。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                      托管协议             三、基金托管东谈主对基金照料东谈主的业务监督和核查    （一）基金托管东谈主根据磋议法律法则的规则以及《基金合同》的约定，对基金投资鸿沟、 投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。    本基金的投资鸿沟为具有细腻流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的债券（国债、 央行单子、场地政府债、金融债、企业债、公司债、政府撑捏机构债券、公拓荒行的次级债、 中期单子、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分等）、财富撑捏证券、 债券回购、银行入款、同行存单、货币市集用具、国债期货、信用繁衍品以及法律法则或中国 证监会允许基金投资的其他金融用具。    本基金不投资于股票，本基金也不投资于可调治债券（可分离交易可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行顺应方法后，不错 将其纳入投资鸿沟。    本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的 80%。每个交易日日终在扣除国债期货合 约需交纳的交易保证金后，保捏不低于基金财富净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府 债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。    如若法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照料东谈主在履行顺应方法 后，不错调整上述投资品种的投资比例。    （1）本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的 80%；    （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需交纳的交易保证金后，保捏不低于基金财富 净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金 和应收申购款等；    （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金财富净值的 10%；    （4）本基金照料东谈主照料的整个基金捏有一家公司刊行的证券，不逾越该证券的 10%，完 全按照磋议指数组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规则的比例限制；    （5）本基金投资于统一原始权益东谈主的千般财富撑捏证券的比例，不得逾越基金财富净值 的 10%；    （6）本基金捏有的整个财富撑捏证券，其市值不得逾越基金财富净值的 20%； 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                   托管协议   （7）本基金捏有的统一（指统一信用级别）财富撑捏证券的比例，不得逾越该财富撑捏 证券鸿沟的 10%；   （8）本基金照料东谈主照料的整个基金投资于统一原始权益东谈主的千般财富撑捏证券，不得超 过其千般财富撑捏证券悉数鸿沟的 10%；   （9）本基金捏有财富撑捏证券时间，如若其信用等第下落、不再顺应投资法式，应在评 级呈文发布之日起 3 个月内赐与整个卖出；   （10）本基金主动投资于流动性受限财富的市值悉数不得逾越该基金财富净值的 15%；因 证券市集波动、证券停牌、基金鸿沟变动等基金照料东谈主之外的要素甚而基金不顺应该比例限制 的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限财富的投资；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保捏一致；   （12）本基金财富总值不逾越基金财富净值的 140%；   （13）本基金参与国债期货交易，需遵循下述投资比例限制：在职何交易日日终，本基金 捏有的买入国债期货合约价值，不得逾越基金财富净值的 15%；本基金在职何交易日日终，捏 有的卖放洋债期货合约价值不得逾越基金捏有的债券总市值的 30%；本基金在职何交易日内交 易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得逾越上一交易日基金财富净值的 30%；本基 金所捏有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值， 悉数（轧差筹谋）应当顺应《基金合同》对于债券投资比例的磋议约定；   （14）本基金不得捏有信用风险保护卖方属性的信用繁衍品，不捏有合约类信用繁衍品， 捏有的信用繁衍品的口头本金不得逾越本基金对应受保护债券面值的 100%；本基金投资于同 一信用风险保护卖方的千般信用繁衍品的口头本金悉数不得逾越基金财富净值的 10%。因证券 /期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动等基金照料东谈主之外的要素甚而基金不顺应前 述所规则比例限制的，基金照料东谈主应在 3 个月之内进行调整；   （15）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）        、（9）、            （10）、                （11）、                    （14）情形外，因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主合并、 基金鸿沟变动等基金照料东谈主之外的要素甚而基金投资比例不顺应上述规则投资比例的，基金 照料东谈主应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规则的特殊情形除外。法律法则或监管 机构另有规则的，从其规则。   基金照料东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例顺应基金合同的 磋议约定。在上述时间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当顺应基金合同的约定。基金托管 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                托管协议 东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起动手。   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽背负的投资；   （4）向其基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、把握证券交易价钱迥殊他不正派的证券交易行动；   （6）法律、行政法则和中国证监会规则拒接的其他行动。 与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当顺应基金的投资标的和投资策略，遵循基金份额捏有东谈主利益优先原则，谨防利益冲 突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱施行。相干交易必须预先得到 基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与走漏。紧要关联交易应提交基金照料东谈主董事会审议，并 经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审 查。 本基金可不受相干限制。法律法则或监管部门对上述组合限制、拒接行径规则或从事关联交易 的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的规则为准。经与基金托管东谈主协商一致，基金管 理东谈主履行顺应方法后可对基金合同进行变更。   当基金捏有特定财富且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份额捏有东谈主 利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照顾管帐师事务所意见后，不错依照法 律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东谈主大会。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体王法依影相干法律法则的规则和基金合同的约定施行。   （二）基金托管东谈主根据磋议法律法则的规则及《基金合同》的约定，对基金照料东谈主选拔存 款银行进行监督。基金投资银行依期入款的，基金照料东谈主应根据法律法则的规则及《基金合同》 的约定，笃信顺应条件的统统入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以 对基金投资银行入款的交易敌手是否顺应磋议规则进行监督。对于不顺应规则的银行入款，基 金托管东谈主不错拒却施行，并文告基金照料东谈主。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                 托管协议   本基金投资银行入款应顺应如下规则： 入款期限，根据协议可提前支取的银行入款，不受上述比例限制；投资于具有基金托管东谈主资历 的统一交易银行的银行入款、同行存单占基金财富净值的比例悉数不得逾越 20%；投资于不 具有基金托管东谈主资历的统一交易银行的银行入款、同行存单占基金财富净值的比例悉数不得 逾越 5%。   磋议法律法则或监管部门制定或修改新的依期入款投资计策，基金照料东谈主履行顺应方法 后，可相应调整投资组合限制的规则。 职责、风险限定措施和监察稽核轨制，切实谨防磋议风险。基金托管东谈主负责对本基金银行依期 入款业务的监督与核查，审查、复核相干协议、账户贵寓、投资指示、入款证实书等磋议文献， 切实履行托管职责。   （1）基金照料东谈主负责限定信用风险。信用风险主要包括入款银行的信用等第、入款银行 的支付能力等波及到入款银行选拔方面的风险。因选拔入款银行不当酿成基金财产亏蚀的，由 基金照料东谈主承担背负。   （2）基金照料东谈主负责限定流动性风险，并承担因限定不力而酿成的亏蚀。流动性风险主 要包括基金照料东谈主要求整个提前支取、部分提前支取或到期支取而入款银行未能实时兑付的 风险、基金投资银行入款不行缓和基金平方结算业务的风险、因整个提前支取或部分提前支取 而波及的利息亏蚀影响估值等波及到基金流动性方面的风险。   （3）基金照料东谈主须加强里面风险限定轨制的成立。如因基金照料东谈主职工职务行径导致基 金财产受到亏蚀的，需由基金照料东谈主承担由此酿成的亏蚀。   （4）基金照料东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格投诚《基金法》                                     、《运作办 法》等磋议法律法则，以及国度磋议账户照料、利率照料、支付结算等的各项规则。   （三）基金投资银行入款协议的签订、账户开设与照料、入款笔据传递、账目查对、到期 兑付、提前支取、基金投资银行入款的监督   （1）基金照料东谈主应与顺应资历的入款银行总行或其授权分行签订《基金入款业务总体合 作协议》    （以下简称“         《总体协作协议》”）                  ，笃信《入款协议书》的口头范本。                                 《总体协作协议》 和《入款协议书》的口头范本由基金托管东谈主与基金照料东谈主共同约定。   （2）基金托管东谈主依据相干法则对《总体协作协议》和《入款协议书》的内容进行复核， 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                托管协议 审查入款银行资历等。   （3）基金照料东谈主应在《入款协议书》中明确入款证实书或其他灵验入款笔据的办理方式、 邮寄地址、磋议东谈主和磋议电话，以及入款证实书或其他灵验笔据在邮寄过程中遗失后，入款余 额的证据及兑付办法等。   （4）由入款银行指定的存放入款的分支机构（以下简称“入款分支机构”）寄送或上门 托福入款证实书或其他灵验入款笔据的，基金托管东谈主可向入款分支机构的上司行发相差款余 额询证函，入款分支机构迥殊上司行应予配合。   （5）基金照料东谈主应在《入款协议书》中规则，基金存放到期或提前兑付的资金应整个划 转到指定的基金托管账户，并在《入款协议书》写明账户称号和账号，未划入指定账户的，由 入款银行承担一切背负。   （6）基金照料东谈主应在《入款协议书》中规则，在存期内，如本基金银行账户、预留印鉴 发生变更，照料东谈主应实时书面文告入款行，书面文告应加盖基金托管东谈主预留印鉴。入款分支机 构应实时就变更事项向基金照料东谈主、基金托管东谈主出具隆重书面证据书。变更文告的投递方式同 开户手续。在存期内，入款分支机构和基金托管东谈主的指定磋议东谈主变更，应实时加盖公章书面通 知对方。   （7）基金照料东谈主应在《入款协议书》中规则，因依期入款产生的存单不得被质押或以任 何方式被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行入款时，基金照料东谈主应当依据基金照料东谈主与入款银行签订的《总体 协作协议》     、《入款协议书》等，以基金的口头在入款银行总行或授权分行指定的分支机构开立 银行账户。   （2）基金投资于银行入款时的预留印鉴由基金托管东谈主看护和使用。   （1）入款证实书等入款笔据传递   入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金照料东谈主应在《存 款协议书》中规则，入款银行分支机构应为基金开具入款证实书或其他灵验入款笔据（下称“存 款笔据”）     ，该入款笔据为基金入款证据或到期支款的灵验笔据，且对应每笔入款仅能开具独一 入款笔据。资金到账当日，由入款银行分支机构指定的管帐主管传真一份入款笔据复印件并与 基金托管东谈主电话证据收妥后，将入款笔据原件通过快递寄送或上门托福至基金托管东谈主指定联 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                 托管协议 系东谈主；若入款银行分支机构代为看护入款笔据的，由入款银行分支机构指定管帐主管传真一份 入款笔据复印件并与基金托管东谈主电话证据收妥。   （2）入款笔据的遗失补办   入款笔据在邮寄过程中遗失的，由基金照料东谈主向入款银行冷漠补办央求，基金照料东谈主应督 促入款银行尽快补办入款笔据，并按以上（1）的方式快递或上门托福至托管东谈主，原入款笔据 自动作废。   （3）账目查对   每个职责日，基金照料东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行入款投资余额及应计利息。   基金照料东谈主应在《入款协议书》中规则，对于存期逾越 3 个月的依期入款，基金托管东谈主于 每季度向入款银行发起查询问复，入款银行应按照东谈主行查询问复的磋议时限要求实时回复。基 金照料东谈主有背负督促入款银行实时回复查询问复。因入款银行未实时回复酿成的资金被挪用、 盗取的背负由入款银行承担。   入款银行应配合基金托管东谈主对入款笔据的询证，并在询证函上加盖入款银行公章寄送至 基金托管东谈主指定磋议东谈主。   （4）到期兑付   基金照料东谈主提前文告基金托管东谈主通过快递将入款笔据原件寄给入款银行分支机构指定的 管帐主管。入款银行未收到入款笔据原件的，应与基金托管东谈主电话征询。入款到期前基金照料 东谈主与入款银行证据入款笔据收到并于到期日兑付入款本息事宜。   基金托管东谈主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，文告基金照料东谈主与存 款银行接洽入款到账时辰及利息补付事宜。基金照料东谈主应将接洽驱散奉告基金托管东谈主，基金托 管东谈主收妥入款本息确当日文告基金照料东谈主。   基金照料东谈主应在《入款协议书》中规则，入款笔据在邮寄过程中遗失的，入款银行应立即 文告基金托管东谈主，基金托管东谈主在原入款笔据复印件上加盖公章并出具相干讲授文献后，与入款 银行指定管帐主管电话证据后，入款银行应在到期日将入款本息划至指定的基金资金账户。如 果入款到期日为法定节沐日，入款银行顺延至到期后第一个职责日支付，入款银行需按原协议 约定利率和本色展期天数支付展期利息。   如若在入款期限内，由于基金鸿沟发生缩减的原因或者出于流动性照料的需要等原因，基 金照料东谈主不错提前支取整个或部分资金。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                  托管协议   提前支取的具体事项按照基金照料东谈主与入款银行签订的《入款协议书》施行。   基金托管东谈主发现基金照料东谈主在进行入款投资时有违抗磋议法律法则的规则及《基金合同》 的约定的行径，应实时以书面款式文告基金照料东谈主在 10 个职责日内改良。基金照料东谈主对基金 托管东谈主文告的违纪事项未能在 10 个职责日内改良的，基金托管东谈主应呈文中国证监会。基金托 管东谈主发现基金照料东谈主有紧要违游记径，应立即呈文中国证监会，同期文告基金照料东谈主在 10 个 职责日内改良或拒却结算，若因基金照料东谈主拒不施行酿成基金财产亏蚀的，相干亏蚀由基金管 理东谈主承担，基金托管东谈主不承担任何背负。   （四）基金托管东谈主根据磋议法律法则的规则及《基金合同》的约定，对基金照料东谈主参与银 行间债券市集进行监督。基金照料东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供顺应法律法则 及行业法式的、经隆重选拔的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单并约定各交易敌手 所适用的交易结算方式。基金照料东谈主有背负确保实时将更新后的交易敌手名单发送给基金托 管东谈主，不然由此酿成的亏蚀应由基金照料东谈主承担。如基金照料东谈主在基金投资运作之前未向基金 托管东谈主提供银行间债券市集交易敌手名单的，视为基金照料东谈主认同全市集交易敌手。基金照料 东谈主应严格按照交易敌手名单的鸿沟在银行间债券市集选拔交易敌手。基金托管东谈主监督基金管 理东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交易敌手名单进行交易。在基金存续时间基金照料东谈主 不错调整交易敌手名单，但应将调整驱散至少提前一个职责日书面文告基金托管东谈主。新名单确 定时已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算，但不得再发 生新的交易。如基金照料东谈主根据市集需要临时调整银行间债券交易敌手名单及结算方式的，应 向基金托管东谈主评释根由，并在与交易敌手发生交易前 3 个交易日内与基金托管东谈主协商惩处。   基金照料东谈主负责对交易敌手的资信限定，按银行间债券市集的交易王法进行交易，并负责 惩处因交易敌手不履行合同而酿成的纠纷及亏蚀。若未践约的交易敌手在基金照料东谈主笃信的 时辰内仍未承担失约背负迥殊他相干法律背负的，基金照料东谈主不错对相应亏蚀先行赐与承担， 然后再向相干交易敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行 监督。如基金托管东谈主过后发现基金照料东谈主莫得按照预先约定的交易敌手进行交易时，基金托管 东谈主应实时提醒基金照料东谈主，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何损成仇背负。   （五）基金照料东谈主应当对投资中期单子业务进行研究，崇拜评估中期单子投资业务的风险， 本着审慎、用功遵法的原则进行中期单子的投资业务，并应顺应法律法则及监管机构的相干规 定。   （六）基金托管东谈主根据磋议法律法则的规则及《基金合同》的约定，对基金财富净值筹谋、 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金               托管协议 千般基金份额净值筹谋、应收资金到账、基金用度开支及收入笃信、基金收益分派、相干信息 走漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹进展数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东谈主发现基金照料东谈主的上述事项及投资指示或本色投资运作违抗法律法则、 《基金合同》和本托管协议的规则，应实时以电话、邮件或书面教导等方式文告基金照料东谈主限 期改良。基金照料东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金照料东谈主收到文告后应及 时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的书面文告，基金照料东谈主应以书面款式给基金托管东谈主发出 回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，评释违纪原因及改良期限。在上述规依期限内， 基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金照料东谈主改正。基金照料东谈主对基金托管东谈主通 知的违纪事项未能在限期内改良的，基金托管东谈主应呈文中国证监会。   （八）基金照料东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、《基金合同》和本托管协 议对基金业务施行核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的教导，基金照料东谈主应在规则时辰 内恢复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法则、基金合 同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督呈文的事项，基金照料东谈主应积极配合提 供相干数据贵寓和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金照料东谈主依据交易方法还是收效的指示违抗法律、行政法则和 其他磋议规则，或者违抗基金合同约定的，应当立即文告基金照料东谈主实时改良，由此酿成的损 失由基金照料东谈主承担，基金托管东谈主在履行其文告义务后，赐与免责。   （十）基金托管东谈主发现基金照料东谈主有紧要违游记径，应实时呈文中国证监会，同期文告基 金照料东谈主限期改良。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                托管协议               四、基金照料东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金照料东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东谈主安 全看护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金照料东谈主筹谋 的基金财富净值和千般基金份额净值、根据基金照料东谈主指示办理计帐交收、相干信息走漏和监 督基金投资运作等行径。   （二）基金照料东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账照料、未执 行或无故延伸施行基金照料东谈主资金划拨指示、走漏基金投资信息等违抗《基金法》、基金合同、 托管协议迥殊他磋议规则时，应实时以书面款式文告基金托管东谈主限期改良。基金托管东谈主收到书 面文告后应不才一职责日前实时查对并以书面款式给基金照料东谈主发出回函，评释违纪原因及 改良期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金照料东谈主有权随时对文告县 项进行复查，督促基金托管东谈主改正。   （三）基金托管东谈主有义务配合和协助基金照料东谈主依照法律法则、基金合同和本托管协议对 基金业务施行核查，包括但不限于：对基金照料东谈主发出的书面教导，基金托管东谈主应在规则时辰 内恢复并改正，或就基金照料东谈主的疑义进行解释或举证；基金托管东谈主应积极配合提供相干贵寓 以供基金照料东谈主核查托管财产的齐全性和真确性。   （四）基金照料东谈主发现基金托管东谈主有紧要违游记径，应实时呈文中国证监会，同期文告基 金托管东谈主限期改良，并将改良驱散呈文中国证监会。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                 托管协议                     五、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 产的齐全与孤苦。 基金照料东谈主的正派指示，不得自交运用、刑事背负、分派基金的任何财富。不属于基金托管东谈主本色 灵验限定下的财富及什物证券等在基金托管东谈主看护时间的损坏、灭失，基金托管东谈主不承担由此 产生的背负。 并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管东谈主应实时文告基金管 理东谈主采选措施进行催收，基金照料东谈主应负责向磋议当事东谈主追偿基金财产的亏蚀。 产，或交由期货公司或证券公司负责计帐交收的基金财富（包括但不限于期货保证金账户内的 资金、期货合约等）迥殊收益，由于该等机构或该机构会员单元等本协议当事东谈主外第三方的欺 诈、决然、弱点或歇业等原因给基金财富酿成的亏蚀等不承担背负。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 东谈主东谈主数顺应《基金法》、           《运作办法》等磋议规则后，基金照料东谈主应将属于基金财产的整个资金 划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在规则时辰内，基金照料东谈主应礼聘顺应《中 华东谈主民共和国证券法》规则的管帐师事务所进行验资，出具验资呈文。出具的验资呈文由进入 验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为灵验。   （三）基金资金账户的开立和照料                                           ， 看护基金的银行入款，并根据基金照料东谈主的指示办理资金收付。托管账户称号应为“万家稳康 东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业 务之外的行动。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                   托管协议   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和照料 金托管东谈主与基金联名的证券账户。 理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进 行本基金业务之外的行动。 由基金照料东谈主负责。 户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限背负公司的一级法东谈主计帐职责，基金管 理东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限背负公司 的规则施行。 投资业务，波及相干账户的开立、使用的，按磋议规则开立、使用并照料；若无相干规则，则 基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的规则施行。   （五）债券托管账户的开设和照料   基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限背负公司和银行 间市集计帐所股份有限公司的磋议规则，以基金的口头在银行间市集登记结算机构开立债券 托管账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。   （六）其他账户的开立和照料 东谈主按照规则开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基金照料东谈主应以书面形 式将期货公司提供的期货保证金账户的驱动资金密码和市集监控中心的登委用户名及密码告 知基金托管东谈主。资金密码和市集监控中心登录密码重置由基金照料东谈主进行，重置后务必实时通 知托管东谈主。   基金托管东谈主和基金照料东谈主应当在开户过程中相互配合，并提供所需贵寓。基金照料东谈主保证 所提供的账户开户材料的真确性和灵验性，且在相干贵寓变更后实时将变更的贵寓提供给基 金托管东谈主。 东谈主协助基金托管东谈主按照磋议法律法则和本协议的约定协商后开立。新账户按磋议规则使用并 照料。   （七）基金财产投资的磋议有价笔据等的看护 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金               托管协议   基金财产投资的磋议什物证券等有价笔据按约定由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的看护 库，或存入中央国债登记结算有限背负公司、银行间市集计帐所股份有限公司、中国证券登记 结算有限背负公司或单子营业中心的代看护库，什物看护笔据由基金托管东谈主捏有。什物证券等 有价笔据的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金照料东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由上述存放 机构及基金托管东谈主之外机构本色灵验限定的有价笔据不承担看护背负。   （八）与基金财产磋议的紧要合同的看护   由基金照料东谈主代表基金签署的、与基金财产磋议的紧要合同的原件远离由基金照料东谈主、基 金托管东谈主看护。除本协议另有规则外，基金照料东谈主代表基金签署的与基金财产磋议的紧要合同 应保证基金照料东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份原本的原件。基金照料东谈主应在紧要合同签署 后实时将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在三十个职责日内将原本投递基金托管东谈主处。因基金 照料东谈主发送的合同传真件与过后投递的合同原件不一致所酿成的效率，由基金照料东谈主负责。重 大合同的看护期限为基金合同隔断后不少于 20 年。   对于无法取得二份以上的原本的，基金照料东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同传真 件，未经两边协商一致，合同原件不得漂流。基金照料东谈主向基金托管东谈主提供的合同传真件与基 金照料东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                    托管协议                   六、指示的发送、证据及施行   基金照料东谈主在运用基金财产时向基金托管东谈主发送资金划拨迥殊他款项付款指示，基金托 管东谈主施行基金照料东谈主的指示、办理基金名下的资金交易等磋议事项。    基金照料东谈主发送的指示包括电子指示和纸质指示。   电子指示包括基金照料东谈主发送的电子指示（给与电子报文传送的电子指示、招商银行托管 +详细事业平台录入的电子指示）               、自动产生的电子指示（网上托管银行托管东谈主端根据照料东谈主同 意设定的业务王法自动产生的电子指示）                  。纸质指示包括基金照料东谈主给基金托管东谈主传真指示或 原件指示。   （一）基金照料东谈主对发送指示东谈主员的书面授权   基金照料东谈主应预先向基金托管东谈主提供书面授权文告书（以下称“授权文告书”）                                     ，指定指示 的被授权东谈主员及被授权印鉴，授权文告书的内容包括被授权东谈主的名单、署名/钤记样本、权限 和预留印鉴，以及授权的传真号码、邮箱、电话号码等。授权文告书应加盖基金照料东谈主公司公 章和法定代表东谈主（或授权东谈主）署名/签章，若由授权代表签署，还用附上法定代表东谈主的授权书， 并写明收效时辰，未写明收效时辰的以本协议签署日期或授权文告书的题名日期为收效时辰。 基金照料东谈主应使用传真或其他与基金托管东谈主协商一致的方式向基金托管东谈主发出授权文告书， 同期电话文告基金托管东谈主。授权文告书经基金照料东谈主与基金托管东谈主以电话方式或其他基金管 理东谈主和基金托管东谈主认同的方式证据后，于授权文告书载明的收效时辰收效或授权文告书的落 款时辰收效。基金照料东谈主在尔后三个职责日内将授权文告书的原本送交基金托管东谈主。授权文告 书原本内容与基金托管东谈主收到的传真不一致的，以基金托管东谈主收到的传真为准。   基金照料东谈主和基金托管东谈主对授权文告书负有守秘义务，其内容不得向授权东谈主、被授权东谈主及 相干操作主谈主员之外的任何东谈主走漏，但法律法则规则或有权机关另有要求的除外。   （二）指示的内容   投资指示是在照料本基金时，基金照料东谈主向基金托管东谈主发出的交易成交单、交易指示及资 金划拨类指示（以下简称“指示”）                。指示应加盖预留印鉴并由被授权东谈主钤记/署名。基金照料 东谈主发给基金托管东谈主的资金划拨类指示应写明款项事由、时辰、金额、出款和收款账户信息等。   （三）指示的发送、证据及施行的时辰和方法   基金照料东谈主选拔以下等 2 种方式向基金托管东谈主发送指示：   （1）基金照料东谈主通过招商银行托管+详细事业平台录入方式，向基金托管东谈主发送电子划款 指示或投资指示。   招商银行托管+详细事业平台是指基金托管东谈主基于 Internet 收集，向基金照料东谈主提供的 客户事业软件，竣事基金照料东谈主与基金托管东谈主之间指示处理、数据传输、业务查询、贵寓传递 和信息事业等纵贯式处理。   基金照料东谈主和基金托管东谈主另行签订《招商银行“托管+”详细事业平台事业协议》，具体事 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                  托管协议 宜以《招商银行“托管+”详细事业平台事业协议》的约定为准。   （2）基金照料东谈主通过深证通电子直连对接方式，向基金托管东谈主发送电子划款指示或投资 指示。   基金照料东谈主通过深证通电子直连对接方式发送电子指示的，基金照料东谈主应至少在基金成 立日前一日，通过预留邮箱或加盖预留印鉴的函件奉告基金托管东谈主本基金的财富代码。   对于基金照料东谈主通过上述（1）、                 （2）方式发送的指示，基金照料东谈主不得否定其遵循。   对于基金照料东谈主通过上述（1）、                 （2）方式发送指示的，在救急情况下，基金照料东谈主不错传 真发送划款指示或者快递、现场交互原件指示。具体操作方式远离按照以下等（3）                                     、（4）款指 令发送方式施行。   （3）基金照料东谈主选拔以传真方式发送指示   对于基金照料东谈主通过预遗留真号码发出的指示，基金照料东谈主不得否定其遵循。   特殊情况下，基金照料东谈主无法使用预遗留真号码发送指示时，可通过非预遗留真号码救急 发送传真指示，基金照料东谈主须通过授权的电话号码文告基金托管东谈主采纳传真指示。如因基金管 理东谈主未文告基金托管东谈主采纳传真指示酿成的亏蚀，基金托管东谈主不承担背负。上述特殊情况惩处 后，基金照料东谈主应向基金托管东谈主出具预遗留真号码更新文告，并加盖基金照料东谈主在授权文告书 中的预留印鉴。   （4）基金照料东谈主快递寄送或现场交互指示原件的款式传递指示   如需变更指示发送款式，基金照料东谈主须提前向基金托管东谈主提供变更指示发送款式的指示 发送方式变更文告书。   基金照料东谈主向基金托管东谈主发送指示的同期，通过招商银行托管+详细事业平台、预遗留真 号码或预留指示附件发送电子邮箱提供相干合同、交易笔据或其他讲授材料。基金照料东谈主对该 等贵寓的真确性、灵验性、齐全性和正当合规性负责。   对于通过招商银行托管+详细事业平台、预遗留真号码或预留电子邮箱发出的指示附件， 基金照料东谈主不得否定其遵循。   对于新债申购等网下公拓荒行业务，基金照料东谈主应于网下申购缴款日的 10:00 前将指示 发送给基金托管东谈主。   对于期货相差金业务，基金照料东谈主应于交易日期货相差金截止时辰前 2 小时将期货相差 金指示发送至基金托管东谈主。   平方情况下由基金托管东谈主依据基金照料东谈主发出的相差金指示，通逾期货结算银行银期转 账系统进行相差金操作。当结算银行银期转账系统出现故障等其他蹙迫情况时，基金照料东谈主可 以使用非银期转账手工相差金。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                   托管协议   非银期转账手工相差金，入金由基金托管东谈主依据基金照料东谈主提供的划款指示通过结算银 行的网银系统划往期货公司指定账户后，由基金照料东谈主文告期货公司进行入金操作，出金由基 金照料东谈主文告期货公司出金后，由期货公司依据基金照料东谈主提供的出金指示划往本基金托管 账户。   施行完期货出金或入金的操作后，基金照料东谈主应通过其交易系统或末端系统查询出金划 出情况和入金到账情况。   对于场内业务，初度进行场内交易前基金照料东谈主应与基金托管东谈主证据已完成交易单元和 推进代码确立后方可进行。   对于银行间业务，基金照料东谈主应于交易日 15:00 前将银行间成交单及相干划款指示发送 至基金托管东谈主。基金照料东谈主应与基金托管东谈主证据基金托管东谈主已完成文凭和权限确立后方可进 行本基金的银行间交易。对于向基金托管东谈主出具无需银行间成交单授权书的，基金照料东谈主应在 首笔银行间交易时通过预留电话文告基金托管东谈主，如基金照料东谈主未文告基金托管东谈主，导致指示 未施行或施行失败的，基金托管东谈主不承担背负。   对于指定时辰出款的交易指示，基金照料东谈主应提前 2 小时将指示发送至基金托管东谈主；对于 基金照料东谈主于 15:00 以后发送至基金托管东谈主的指示，基金托管东谈主不保证当日出款，如出款不成 功，基金托管东谈主不承担背负。   基金照料东谈主有义务在发送指示后与基金托管东谈主进行电话证据，如因基金照料东谈主未文告基 金托管东谈主采纳传真指示酿成的亏蚀，基金托管东谈主不承担背负。对于依照“授权文告”发出的指 令，基金照料东谈主不得否定其遵循。   基金照料东谈主在发送指示时，应确保出款账户有实足的资金余额、文献贵寓都全，并为基金 托管东谈主留出施行指示所必需的时辰，因基金照料东谈主未给予合理必需的时辰导致基金托管东谈主操 作不得手的，基金托管东谈主不承担背负。   基金托管东谈主证据收到基金照料东谈主发送的指示后，粗拙指示进行款式审查，考据指示的要素 （金额、收款账号、收款户名、用途）是否都全，传真指示还应审核印鉴和钤记/署名是否和 预留印鉴和签章样本口头一致性相符，传真指示加盖的印鉴和预留印鉴款式上不存在紧要差 异即视为口头一致性审查通过，对于因传真或扫描引起的钤记、署名等变形、歪曲，基金托管 东谈主不承担审查义务。基金托管东谈主仅对基金照料东谈主提交的指示按照本协议约定进行口头一致性 审查，不负责审查基金照料东谈主发送指示同期提交的其他文献贵寓的正当性、真确性、齐全性和 灵验性，基金照料东谈主应保证上述文献贵寓正当、真确、齐全和灵验。如因基金照料东谈主提供的上 述文献不对法、不真确、不齐全或失去遵循而影响基金托管东谈主的审核或给任何第三东谈主带来亏蚀， 由基金照料东谈主承担背负。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                托管协议   基金托管东谈主审核指示无误后应在规依期限内实时施行。   在指示未施行的前提下，若基金照料东谈主根除指示，基金照料东谈主应在原指示上注明“作废”                                         、 “废”、    “取消”等字样并加盖预留印鉴及被授权东谈主钤记/署名后传真给基金托管东谈主，并电话通 知基金托管东谈主。若根除电子指示，基金照料东谈主应通过相干系统根除，系统功能不撑捏根除的， 应参照根除传真指示方式根除电子指示。   （四）基金照料东谈主发送弱点指示的情形和处理方法 能辨识或要素不全导致无法施行等情形。 暂停指示的施行，由基金照料东谈主根除指示或根除后再重新发送指示。   （五）基金托管东谈主依照法律法则暂缓、拒却施行指示的情形和处理方法   基金托管东谈主发现基金照料东谈主发送的指示有可能违抗《基金法》、                              《运作办法》、                                    《基金合同》、 本协议或其他磋议法律法则的规则时，应暂缓施行指示，并实时文告基金照料东谈主，基金照料东谈主 收到文告后应实时查对并改良；如相干交易已收效，则应文告基金照料东谈主在法则规依期限内及 时改良。对于基金托管东谈主事前难以监督的交易行径，基金托管东谈主在过后履行了对基金照料东谈主的 文告义务后，即视为实足履行了其投资监督职责。对于基金照料东谈主违抗《基金法》、                                     《运作办法》                                          、 《基金合同》、本协议或其他磋议法律法则的规则酿成基金财产亏蚀的，由基金照料东谈主承担全 部背负，基金托管东谈主免于承担背负。   （六）基金托管东谈主未按照基金照料东谈主指示施行的处理方法   对于基金照料东谈主的灵验指示和文告，除非违抗法律法则、基金合同、托管协议或具有第（四） 项所述弱点，基金托管东谈主不得无故拒却或拖延施行。除因很是或紧要弱点甚而本基金、基金管 理东谈主的利益受到毁伤而负抵偿背负外，基金托管东谈主对施行基金照料东谈主的正当指示对基金财产 酿成的亏蚀不承担抵偿背负。   （七）更换被授权东谈主员的方法   基金照料东谈主撤换被授权东谈主员、改动被授权东谈主员的权限、变更或新增采纳传真指示的号码、 预留电话号码、预留邮箱，必须提前至少一个交易日，使用传真方式或其他基金照料东谈主和基金 托管东谈主认同的方式重新向基金托管东谈主发出加盖基金照料东谈主公司公章的授权文告书，同期电话 文告基金托管东谈主。经基金照料东谈主与基金托管东谈主以电话方式或其他基金照料东谈主和基金托管东谈主认 可的方式证据后，于授权文告书载明的收效时辰收效，同期原授权文告书失效。基金照料东谈主在 尔后三个职责日内将被授权东谈主变更文告的原本送交基金托管东谈主。授权文告书原本内容与基金 托管东谈主收到的传真不一致的，以基金托管东谈主收到的传真为准。基金托管东谈主更换采纳基金照料东谈主 指示的东谈主员，应提前文告基金照料东谈主。   （八）指示的看护 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金               托管协议   指示若以传真款式发出，则原本由基金照料东谈主看护，基金托管东谈主看护指示传真件。当两者 不一致时，以基金托管东谈主收到的指示传真件为准。   （九）相干背负   对基金照料东谈主在莫得充足资金的情况下向基金托管东谈主发出的指示甚而资金未能实时计帐 所酿成的亏蚀，由基金照料东谈主承担。因基金照料东谈主原因酿成的传输不足时、未能留出实足施行 时辰、未能实时与基金托管东谈主进行指示证据甚而资金未能实时计帐或交易失败所酿成的亏蚀 由基金照料东谈主承担。基金托管东谈主正确施行基金照料东谈主发送的灵验指示，基金财产发生亏蚀的， 基金托管东谈主不承担任何款式的背负。在平方业务受理渠谈和指示规则的时辰内，因基金托管东谈主 原因酿成未能实时或正确施行正当合规的指示而导致基金财产受损的，基金托管东谈主欢跃担相 应的背负，但如遭受不可抗力的情况除外。   基金托管东谈主根据本协议相干规则履行印鉴和签名的口头一致性款式审核职责，如若基金 照料东谈主的指示存在事实上未经授权、欺骗、伪造或未能实时提供授权文告书等情形，基金托管 东谈主不承担因施行磋议指示或拒却施行磋议指示而给基金照料东谈主或基金财富或任何第三方带来 的亏蚀，整个背负由基金照料东谈主承担，但基金托管东谈主未按本协议约定尽款式审核义务施行指示 而酿成亏蚀的情形除外。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                  托管协议                    七、交易及计帐交收安排   （一）选拔代理证券、期货买卖的证券、期货经营机构 和规则诈骗基金财产投资职权而欢跃担的义务，包括但不限于选拔经纪商及投资标的等。基金 照料东谈主负责选拔代理本基金证券买卖的证券经营机构，使用其交易单元看成基金的交易单元。 基金照料东谈主和被选中的证券经营机构签订交易单元租用协议，基金照料东谈主应提前文告基金托 管东谈主，并将交易单元租用协议及相干文献实时投递基金托管东谈主，确保基金托管东谈主央求采纳结算 数据。基金照料东谈主应根据磋议规则，在基金的中期呈文和年度呈文中将所选证券经营机构的有 关情况、基金通过该证券经营机构买卖证券的成交量、回购成交量和支付的佣金等赐与走漏， 并将该等情况及基金交易单元号、佣金费率等基本信息以及变更情况实时以书面款式文告基 金托管东谈主。 其他事宜根据法律法则、           《基金合同》的相干规则施行，若无明确规则的，可参照磋议证券买 卖、证券经纪机构选拔的王法施行。   （1）基金照料东谈主所选拔的期货公司负责办理托福财富的期货交易的计帐交割。   （2）基金照料东谈主应责成其选拔的期货公司通过深证通向基金托管东谈主及基金照料东谈主发送以 市集监控中心口头涌现本基金成交驱散的交易结算呈文及参照市集监控中心口头制作的涌现 本基金期货保证金账户权益气象的交易结算呈文。经基金托管东谈主同意，可给与电子邮件的传送 方式看成救急备份方式传输当日交易结算数据。   平方情况下当日交易结算呈文的发送时辰应在交易日当日的 17：00 之前。因交易所原因 而酿成数据延伸发送的，基金照料东谈主应实时文告基金托管东谈主，并在复原后奉告期货公司立即发 送至基金托管东谈主，并电话证据数据采纳气象。若期货公司发送的期货数据有误，重新向基金管 理东谈主、基金托管东谈主发送的，基金照料东谈主应责成期货公司在发送新的期货数据后立即文告基金托 管东谈主，并电话证据数据采纳气象。   （3）基金照料东谈主应责成其选拔的期货公司对发送的数据的准确性、齐全性、真确性负责。   由于交易结算呈文的纪录事项出现与本色交易驱散和权益不符酿成本基金估值筹谋弱点 的，应由基金照料东谈主负责向数据发送方追偿，基金托管东谈主不承担背负，但应赐与必要的协助和 配合。   （二）基金投资证券后的计帐交收安排   基金照料东谈主和基金托管东谈主在基金财产场内计帐交收及相干风险限定方面的职责按照附件 《托管银行证券资金结算协议》的要求施行。   （三）基金申购、赎回和调治业务处理的基本规则 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                   托管协议 基金照料东谈主粗拙传递的申购、赎回、调治怒放式基金的数据真确性和准确性负责。基金托管东谈主 应实时查收申购及转入资金的到账情况并根据基金照料东谈主指示实时划付赎回及转出款项。 金托管东谈主发送前一怒放日上述磋议数据，并保证相干数据的准确、齐全。 发送磋议数据，如因多样原因，该系统无法平方发送，两边可协商惩处处理方式。基金照料东谈主 向基金托管东谈主发送的数据，两边各自按磋议规则保存。 则，由基金照料东谈主承担相应的背负。   为缓和申购、赎回、调治及分成资金汇划的需要，由基金照料东谈主开立资金计帐的专用账户， 该账户由登记机构照料。 日期并文告基金托管东谈主，到账日应收款莫得到达基金资金账户的，基金托管东谈主应实时文告基金 照料东谈主采选措施进行催收，由此酿成基金亏蚀的，基金照料东谈主应负责向磋议当事东谈主追偿基金的 亏蚀。   划付赎回款、调治转出款时，如基金资金账户有实足的资金，基金托管东谈主应按时划付；因 基金资金账户莫得实足的资金，导致基金托管东谈主不行按时划付，基金托管东谈主不承担背负，背负 由基金照料东谈主承担，基金托管东谈主不承担垫款义务。   除申购款项到达基金资金账户需两边按约定方式对账外，与投资磋议的付款、赎回和分成 资金划拨时，基金照料东谈主需向基金托管东谈主下达指示。   资金指示的口头、内容、发送、采纳和证据方式等与投资指示雷同。   （四）资金净额结算   基金资金账户与“基金计帐账户”间的资金结算遵循“全额计帐、净额交收”的原则，每 日按照资金账户应收资金与应付资金的差额来笃信资金账户净应收额或净应付额，以此笃信 资金交收额，基金托管东谈主应当为基金照料东谈主提供顺应方式，便于基金照料东谈主进行查询和账务管 理。当存在资金账户净应收额时，基金照料东谈主应在交收日 15:00 时之前从基金计帐账户划往基 金资金账户，基金照料东谈主通过基金托管东谈主提供的方式查询驱散；当存在资金账户净应付额时， 基金托管东谈主按照基金照料东谈主的划款指示将托管账户净应付额在交收日实时划往基金计帐账户， 基金照料东谈主通过基金托管东谈主提供的方式查询驱散。   当存在资金账户净应付额时，如基金银行账户有实足的资金，基金托管东谈主应按时划付；因 基金资金账户莫得实足的资金，导致基金托管东谈主不行按时划付，基金托管东谈主应实时文告基金管 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                托管协议 理东谈主，基金托管东谈主不承担背负；如系基金照料东谈主的原因酿成，背负由基金照料东谈主承担，基金托 管东谈主不承担垫款义务。   （五）基金现款分成 定在中国证监会规则绪论上公告。 东谈主发送现款红利的划款指示，基金托管东谈主应根据指示实时将分成款划往基金计帐账户。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                   托管协议               八、基金财富净值筹谋、估值和管帐核算   （一）基金财富净值的筹谋、复核与完成的时辰及方法   基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。   千般基金份额净值是按照每个职责日闭市后，千般基金份额的基金财富净值远离除以当 日该类基金份额的余额数目筹谋，均精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入，由此产生 的收益或亏蚀由基金财产承担。基金照料东谈主不错诞生大额赎回情形下的净值精度救急调整机 制。如遇特殊情况，为保护基金份额捏有东谈主利益，基金照料东谈主与基金托管东谈主协商一致，可阶段 性调整基金份额净值筹谋精度并进行相应公告，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。国度另有 规则的，从其规则。   基金照料东谈主每个职责日筹谋基金财富净值及千般基金份额净值，经基金托管东谈主复核，并按 规则公告。   基金照料东谈主应每个职责日对基金财富估值。但基金照料东谈主根据法律法则或基金合同的规 定暂停估值时除外。基金照料东谈主每个职责日对基金财富估值后，将千般基金份额净值驱懒散送 基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照料东谈主按规则对外公布。 金的基金管帐背负方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金磋议的管帐问题，如经相干各方在 对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的意见，按照基金照料东谈主对基金净值信息的筹谋驱散 对外赐与公布。   （二）基金财富的估值   基金照料东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金份额净值弱点的处理方式   基金照料东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值弱点。   （四）基金管帐轨制   按国度磋议部门规则的管帐轨制施行。   （五）基金账册的建立   基金照料东谈主和基金托管东谈主在基金合同收效后，应按照两边约定的统一记账方法和管帐处 理原则，远离独随即确立、记录和看护本基金的全套账册，对相干各方各自的账册依期进行核 对，相互监督，以保证基金财富的安全。   （六）基金财务报表与呈文的编制和复核   基金财务报表由基金照料东谈主编制，基金托管东谈主复核。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                  托管协议   基金托管东谈主在收到基金照料东谈主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。查对不符时，应 实时文告基金照料东谈主共同查出原因，进行调整，直至两边数据实足一致。   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当在每月驱散后 5 个职责日内完成月度报表的编制及复核；在 每个季度驱散之日起 15 个职责日内完成基金季度呈文的编制及复核；在上半年驱散之日起 2 个月内完成基金中期呈文的编制及复核；在每年驱散之日起三个月内完成基金年度呈文的编 制及复核。基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照料东谈主和基金托管东谈主 应共同查明原因，进行调整，调整以国度磋议规则为准。基金年度呈文的财务管帐呈文应当经 过顺应《中华东谈主民共和国证券法》规则的管帐师事务所审计。基金合同收效不足两个月的，基 金照料东谈主不错不编制当期季度呈文、中期呈文或者年度呈文。   （七）在有需要时，基金照料东谈主应每季度向基金托管东谈主提供基金事迹相比基准的基础数据 和编制驱散。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金               托管协议                         九、基金收益分派   基金照料东谈主与基金托管东谈主按照《基金合同》的约定处理基金收益分派。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                  托管协议                         十、基金信息走漏   （一）守秘义务   基金托管东谈主和基金照料东谈主应按法律法则、基金合同的磋议规则进行信息走漏，拟公开走漏 的信息在公开走漏之前应予守秘。除按《基金法》、基金合同、                            《信息走漏办法》迥殊他磋议规 定进行信息走漏外，基金照料东谈主和基金托管东谈主对基金运作中产生的信息以及从对方得回的业 务信息应予守秘。然则，如下情况不应视为基金照料东谈主或基金托管东谈主违抗守秘义务： 管机构的呐喊、决定所作念出的信息走漏或公开。   （二）信息走漏的内容   基金的信息走漏内容主要包括基金招募评释书、基金合同、托管协议、基金居品贵寓纲目、 基金份额发售公告、基金合同收效公告、基金净值信息、基金份额申购、赎回价钱、基金依期 呈文（包括基金年度呈文、基金中期呈文和基金季度呈文）、临时呈文、澄澈公告、基金份额 捏有东谈主大会有打算、实施侧袋机制时间的信息走漏、计帐呈文、国债期货交易情况公告、信用衍 生品投资情况公告、财富撑捏证券投资情况公告及中国证监会规则的其他信息。基金年度呈文 中的财务管帐呈文应当经过顺应《中华东谈主民共和国证券法》规则的管帐师事务所审计。   （三）基金托管东谈主和基金照料东谈主在信息走漏中的职责和信息走漏方法   基金托管东谈主和基金照料东谈主在信息走漏过程中应以保护基金份额捏有东谈主利益为宗旨，诚实 信用，严守奥秘。基金照料东谈主负责办理与基金磋议的信息走漏事宜，对于根据相干法律法则和 基金合同规则的需要由基金托管东谈主复核的信息走漏文献，在经基金托管东谈主复核无误后，由基金 照料东谈主赐与公布。   基金照料东谈主和基金托管东谈主应积极配合、相互监督，保证其履行按照法定方式和时限走漏的 义务。   基金照料东谈主应当在中国证监会规则的时辰内，将应予走漏的基金信息通过顺应中国证监 会规则条件的用以进行信息走漏的寰宇性报刊及《信息走漏办法》规则的互联网网站等绪论披 露。根据法律法则应由基金托管东谈主公开走漏的信息，基金托管东谈主在规则绪论公开走漏。   当出现下述情况时，基金照料东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸走漏基金相干信息：   （1）不可抗力；   （2）发生暂停估值的情形；   （3）法律法则、基金合同或中国证监会规则的情况。   按磋议规则须经基金托管东谈主复核的信息走漏文献，由基金照料东谈主草拟、并经基金托管东谈主复 核后由基金照料东谈主公告。发生基金合同中规则需要走漏的事项时，按基金合同规则公布。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金               托管协议   照章必须走漏的信息发布后，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当按影相干法律法则规则将信息 置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。投资者在支付工本费后可在合理时辰得回上述文献 的复制件或复印件。基金照料东谈主和基金托管东谈主应保证文本的内容与所公告的内容实足一致。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                   托管协议                         十一、基金用度   （一）基金托管费的计提方法、计提法式和支付方式如下：       本基金的托管费按前一日基金财富净值的 0.05%年费率计提。托管费的筹谋方法如    下：       H＝E×0.05%÷往时天数       H 为逐日应计提的基金托管费       E 为前一日的基金财富净值       基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金照料东谈主与基金托管    东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的方式于次月前 5 个职责日    内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日期顺延。   （二）基金其他用度按照《基金合同》的约定计提和支付。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金               托管协议                   十二、基金份额捏有东谈主名册的看护   基金份额捏有东谈主名册至少应包括基金份额捏有东谈主的称号、证件号码和捏有的基金份额。基 金份额捏有东谈主名册由基金登记机构根据基金照料东谈主的指示编制和看护，基金照料东谈主和基金托 管东谈主应远离看护基金份额捏有东谈主名册，保存期限不少于法律法则规则的最低期限。如不行妥善 看护，则按相干法律法则承担背负。   在基金托管东谈主要求或编制中期呈文和年度呈文前，基金照料东谈主应将磋议贵寓送交基金托 管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的真确性、准确性和齐全性。基金照料东谈主和托管东谈主 不得将所看护的基金份额捏有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应投诚守秘义务。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                托管协议                   十三、基金磋议文献档案的保存   （一）档案保存   基金照料东谈主应保存基金财产照料业务行动的记录、账册、报表和其他相干贵寓。基金托管 东谈主应保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相干贵寓。基金照料东谈主和基金托管东谈主都 应当按规则的期限看护。保存期限不少于法律法则规则的最低期限。   （二）合同档案的建立 东谈主。   （三）变更与协助   若基金照料东谈主/基金托管东谈主发生变更，未变更的一方有义务协助变更后的接任东谈主采纳相应 文献。   （四）基金照料东谈主和基金托管东谈主应按各自职责齐全保存原始笔据、记账笔据、基金账册、 交易记录和关键合同等，承担守秘义务并保存，保存期限不少于法律法则规则的最低期限。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金               托管协议                十四、基金照料东谈主和基金托管东谈主的更换   （一）基金照料东谈主职责隔断后，仍应妥善看护基金照料业务贵寓，保证不作念出对基金份额 捏有东谈主的利益酿成毁伤的行径，并与新任基金照料东谈主或临时基金照料东谈主实时办理基金照料业 务的打法手续。基金托管东谈主应给予积极配合，并与新任基金照料东谈主或临时基金照料东谈主查对基金 财富总值和基金财富净值。   （二）基金托管东谈主职责隔断后，仍应妥善看护基金财产和基金托管业务贵寓，保证不作念出 对基金份额捏有东谈主的利益酿成毁伤的行径，并与新任基金托管东谈主或临时基金托管东谈主实时办理 基金财产和基金托管业务的打法手续。基金照料东谈主应给予积极配合，并与新任基金托管东谈主或临 时基金托管东谈主查对基金财富总值和基金财富净值。   （三）其他事宜见基金合同的相干约定。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金               托管协议                         十五、拒接行径   本协议当事东谈主拒接从事的行径，包括但不限于：   （一）基金照料东谈主、基金托管东谈主将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资。   （二）基金照料东谈主不自制地对待其照料的不同基金财产，基金托管东谈主不自制地对待其托管 的不同基金财产。   （三）基金照料东谈主、基金托管东谈主利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东谈主之外的第三东谈主 牟取利益。   （四）基金照料东谈主、基金托管东谈主向基金份额捏有东谈主违纪承诺收益或者承担亏蚀。   （五）基金照料东谈主、基金托管东谈主对他东谈主走漏基金运作和照料过程中任何尚未按法律法则规 定的方式公开走漏的信息。   （六）基金照料东谈主在莫得充足资金的情况下向基金托管东谈主发出投资指示和付款指示，或违 规向基金托管东谈主发出指示。   （七）基金照料东谈主、基金托管东谈主在行政上、财务上不孤苦，其高档照料东谈主员和其他从业东谈主 员相互兼职。   （八）基金托管东谈主暗自动用或刑事背负基金财产，根据基金照料东谈主的正当指示、基金合同或托 管协议的规则进行刑事背负的除外。   （九）法律法则和基金合同拒接的其他行径，以及依照法律、行政法则磋议规则，由中国 证监会规则拒接基金照料东谈主、基金托管东谈主从事的其他行径。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                 托管协议             十六、托管协议的变更、隔断与基金财产的计帐   （一）托管协议的变更方法   本协议两边当事东谈主经协商一致，不错对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与基 金合同的规则有任何冲破。基金托管协议的变更应依据法律法则或监管机构要求报中国证监 会备案。   （二）基金托管协议隔断的情形 月内无其他顺应的托管机构邻接其原有职权义务； 月内无其他顺应的基金照料公司邻接其原有职权义务；   （三）基金财产的计帐   基金照料东谈主与基金托管东谈主按照《基金合同》的约定处理基金财产的计帐。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                托管协议                         十七、失约背负   （一）基金照料东谈主、基金托管东谈主不履行本协议或履行本协议不顺应约定的，应当承担失约 背负。   （二）基金照料东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的过程中，违抗《基金法》、                                    《基金合同》 和本托管协议约定，给基金财产或者基金份额捏有东谈主酿成毁伤的，应当远离对各自的行径照章 承担抵偿背负；因共同行径给基金财产或者基金份额捏有东谈主酿成毁伤的，应当根据各自的舛错 进程对由此酿成的径直亏蚀远离承担相应的背负。   （三）一方当事东谈主失约，给另一方当事东谈主或基金财产酿成亏蚀的，应就径直亏蚀进行抵偿， 另一方当事东谈主有职权及义务代表基金向失约方追偿。然则如发生下列情况，当事东谈主免责： 看成而酿成的亏蚀等；   （四）一方当事东谈主失约，非失约方当事东谈主在职责鸿沟内有义务实时采选必要的措施，致力于 精通亏蚀的扩大。莫得采选顺应措施甚而亏蚀进一步扩大的，不得就扩大的亏蚀要求抵偿。非 失约方因精通亏蚀扩大而支拨的合理用度由失约方承担。   （五）失约行径虽已发生，但本托管协议大致不竭履行的，在最大限制地保护基金份额捏 有东谈主利益的前提下，基金照料东谈主和基金托管东谈主应当不竭履行本协议。若基金照料东谈主或基金托管 东谈主因履行本协议而被告状，另一方应提供合理的必要撑捏。   （六）由于基金照料东谈主、基金托管东谈主不可限定的要素导致业务出现差错，基金照料东谈主和基 金托管东谈主诚然还是采选必要、顺应、合理的措施进行搜检，然则未能发现弱点的，由此酿成基 金财产或投资东谈主亏蚀，基金照料东谈主和基金托管东谈主革职抵偿背负。然则基金照料东谈主和基金托管东谈主 应积极采选必要的措施收缩或排斥由此酿成的影响。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                  托管协议                     十八、争议惩处方式   两边当事东谈主同意，因本协议而产生的或与本协议磋议的一切争议，如经友好协商、协调未 能惩处的，任何一方均有权将争议提交深圳海外仲裁院，按照深圳海外仲裁院届时灵验的仲裁 王法进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对两边当事东谈主均有敛迹力，除非仲裁 裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东谈主应坚守基金照料东谈主和基金托管东谈主职责，各自不竭忠实、用功、 遵法地履行基金合同和本托管协议规则的义务，爱戴基金份额捏有东谈主的正当权益。   本协议受中华东谈主民共和国法律（为本协议之方针，不含港澳台立法）统率，并从其解释。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                托管协议                     十九、托管协议的遵循   两边对托管协议的遵循约定如下：   （一）基金照料东谈主在向中国证监会央求基金召募注册时提交的托管协议草案，应经托管协 议当事东谈主两边盖印以及两边法定代表东谈主或授权代表署名或签章，协议当事东谈主两边根据中国证 监会的意见修改并隆重签署托管协议。托管协议以中国证监会注册的文本为隆重文本。   （二）托管协议自基金合同成立之日起成立，自基金合同收效之日起收效。托管协议的有 效期自其收效之日起至基金财产计帐驱散报中国证监会备案并公告之日止。   （三）托管协议自收效之日起对托管协议当事东谈主具有同等的法律敛迹力。   （四）本协议一式三份，协议两边各捏一份，由基金照料东谈主根据需要上报监管机构一份， 每份具有同等法律遵循。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金               托管协议                         二十、其他事项   如发生有权司法机关照章冻结基金份额捏有东谈主的基金份额时，基金照料东谈主应赐与配合，承 担司法协助义务。   除本协议有明确界说外，本协议的用语界说适用基金合同的约定。本协议未尽事宜，当事 东谈主依据基金合同、磋议法律法则等规则协商办理。  本协议附件组成本协议不可分割的组成部分。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金            托管协议                    二十一、托管协议的签订   本协议两边法定代表东谈主或授权代表东谈主签章、签订地、签订日 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                托管协议                   附件：托管银行证券资金结算协议   为确保证券交易资金结算业务安全、高效运行，灵验谨防结算风险，表率结算行径，进一 步明确财富托管东谈主与其代理结算客户在证券交易资金结算业务中的背负，根据《中华东谈主民共和 国民法典》     《中华东谈主民共和国证券法》                《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                               《证券登记结算照料 办法》   《中国证券登记结算有限背负公司结算王法》                      《中国证券登记结算有限背负公司结算备付 金照料办法》《债券质押式回购交易结算风险限定指点》等磋议规则，以及证券交易所或其他 寰宇性证券交易形式及证券登记结算机构相干业务王法，财富照料东谈主及财富托管东谈主就参与中 国证券登记结算有限背负公司（以下简称“中国结算”）多边净额结算业务相工作宜约定如下：   第一条 财富托管东谈主，系经国度金融监督照料总局、中国证监会迥殊他磋议金融监管部门 核准具备证券投资基金、保障财富、企业年金基金、财富照料规划，以迥殊他与中国结算办理 结算业务相干的托管业务资历的交易银行；财富照料东谈主，系经国度金融监督照料总局、中国证 监会迥殊他磋议金融监管部门批准诞生的证券期货经营机构、保障公司、保障财富照料公司等 投资照料机构。   第二条   财富照料东谈主照料并由财富托管东谈主托管的财富在证券交易所或其他寰宇性证券交 易形式达成的顺应多边净额结算要求的证券及回购交易，采选托管东谈主结算模式的（包括证券投 资基金、财富照料规划、企业年金等），应由财富托管东谈主与中国结算办理证券资金结算业务； 财富托管东谈主负责看成结算参与东谈主参与中国结算多边净额结算业务，财富照料东谈主应当按照财富 托管东谈主提供的计帐驱散，按时履行交收义务，并承担对财富托管东谈主的最终交收背负，不得以资 产托福东谈主/受托东谈主失约为由而拒却承担交收背负。   第三条   财富照料东谈主同意投诚中国结算制定的业务王法，瞻念察并配合落实中国结算制定 的各项业务王法。在不违抗中国结算业务王法的前提下，以本协议约定为准。   第四条 多边净额结算方式下，证券和资金结算实行分级结算原则。财富托管东谈主负责办理 与中国结算之间证券和资金的一级计帐交收；同期负责办理与财富照料东谈主照料财富之间证券 和资金的二级计帐交收。财富托管东谈主与财富照料东谈主照料财富之间的证券划付，托福中国结算代 为办理。   第五条 财富托管东谈主依据交易计帐日（T 日）计帐驱散，按照中国结算相干业务王法，与 中国结算完成最终不可根除的证券和资金交收处理；同期在规则时限内，与财富照料东谈主照料资 产完成不可根除的证券和资金交收处理。 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                 托管协议   第六条 财富照料东谈主照料财富交收失约应遵循谁舛错谁抵偿的原则。   (一)因财富照料东谈主原因导致的交收失约本色亏蚀，由财富照料东谈主承担。   (二)因财富托管东谈主原因导致的交收失约本色亏蚀，由财富托管东谈主承担。   (三)由第三方舛错导致的交收失约亏蚀，按照最猛进程保护财富照料东谈主照料财富捏有东谈主合 法权益的原则，由两边协商处理，由财富照料东谈主承担最终交收背负，并负责向第三方追偿，资 产托管东谈主应提供协助。   第七条   财富托管东谈主按照中国结算的规则，以财富托管东谈主本人口头向中国结算央求开立 相干结算备付金账户、证券交收账户，以及按照中国结算相干业务规则应开立的其他结算账户， 用于办理财富托管东谈主所托管财富照料东谈主照料财富在证券交易所或其他寰宇性证券交易形式的 证券交易及非交易波及的资金和证券交收业务。   第八条   根据中国结算业务王法，财富托管东谈主照章向财富照料东谈主照料财富收取存入中国 结算的最低结算备付金及结算保证金等担保资金，该类资金的收取金额迥殊额度调整按照中 国结算业务王法，以及财富托管东谈主和财富照料东谈主的其他书面协议或约定（如有）施行，于中国 结算规则的调整日进行调整。财富托管东谈主有权根据中国结算王法选拔最低结算备付金比例计 收方式（固定备付金比例/互异化备付金比例）                     。财富托管东谈主变更最低结算备付金比例计收方式 的，应于变更前实时文告财富照料东谈主，毋庸征得财富照料东谈主书面同意。   如给与互异化备付金比例计收方式，财富托管东谈主应于每月第三个交易日前将财富照料东谈主 照料财富适用的最低结算备付金调整比例文告财富照料东谈主，毋庸征得财富照料东谈主书面同意。   若财富照料东谈主照料财富结算备付金账户余额低于调整后瞻望算的其最低结算备付金名额 的，财富照料东谈主应于最近调整日按照本协议第十四契约定时点补足款项。未按第十四契约定补 足的，财富托管东谈主有权将其视为财富照料东谈主的业务不良记录登记在案并向中国结算报送，监管 部门另有要求的除外，并按照本协议第十八条资金交收失约相干条件进行处置。   第九条   财富托管东谈主收到中国结算按照与结算银行约定利率计付的结算备付金（含最低 备付金）、结算保证金等资金利息后，于收息当日或其他约定日期（含孳息）将属于财富照料 东谈主的部分向财富照料东谈主照料财富支付。   第十条 财富托管东谈主于交易计帐日（T 日），根据中国结算按照证券交易成交驱散筹谋的 资金计帐数据和证券计帐数据以及非交易计帐数据，远离用以筹谋财富照料东谈主照料财富资金 和证券的应收或应付净额，形成财富照料东谈主照料财富当日交易计帐驱散。   第十一条 财富托管东谈主完成托管财富交易权衡帐后，对于交收日财富照料东谈主照料财富可能 发生透支的情况，应实时与财富照料东谈主换取或以约定方式奉告财富照料东谈主。财富托管东谈主于交收 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                     托管协议 日（T+1 日）根据证券交易所或中国结算数据筹谋的财富照料东谈主 T 日交易计帐驱散，完成财富 照料东谈主照料财富资金和证券的交收。   第十二条 财富照料东谈主对财富托管东谈主提供的计帐数据存有异议，应实时与财富托管东谈主换取， 但财富照料东谈主不得因此拒却履行或延伸履行交收义务。经两边核实，确属财富托管东谈主计帐差错 的，财富托管东谈主应赐与更正并承担财富照料东谈主照料财富的本色亏蚀；若经核实，确属中国结算 计帐差错的，财富照料东谈主应配结伙产托管东谈主与中国结算换取。若因财富照料东谈主在托管交易单元 上进行非托管财富交易、指定交易单元弱点等原因，甚而财富托管东谈主采纳计帐数据不齐全不正 确，酿成计帐差错的，财富照料东谈主应优先完成资金交收，并由财富照料东谈主承担托管财富、财富 托管东谈主本色亏蚀。   第十三条 为确保财富托管东谈主与中国结算的平方交收，不影响财富托管东谈主统统托管财富的 平方运作，交易日（T 日）日终财富照料东谈主应保证其照料的各托管财富资金账户有实足的资金 可按时完成 T+1 日的资金交收。   第十四条 若因财富照料东谈主照料财富资金账户 T 日无法缓和 T+1 日交收要求时，财富照料 东谈主应按照《托管协议》中约定的时点补足金额，未有约定的或晚于如下时点的，应按如下时点 远离补足相应市集应付金额：对于财富托管东谈主给与固定比例最低备付金计收方式的，财富照料 东谈主应于 T+1 日 11:00 前补足金额。对于财富托管东谈主给与互异化最低备付金比例计收方式的，资 产照料东谈主应最晚于 T+1 日 8：30 前补足金额，确保财富托管东谈主实时完成计帐交收。财富照料 东谈主未按约定时限补足透支金额，导致给与互异化最低结算备付金比例计收方式的财富托管东谈主 的最低结算备付金比例增多的，财富托管东谈主有权依据影响大小调整相干财富照料东谈主照料财富 的最低结算备付金，并于变更前实时文告财富照料东谈主并无需征得财富照料东谈主的同意。   第十五条 财富照料东谈主可通过“托管+”系统查询托管财富“可售交收锁定”打标情况、担 保品提交驱散、       “可售交收锁定”证券转为“待处置交收锁定”证券驱散等信息。财富托管东谈主 可依据财富照料东谈主央求为财富照料东谈主向中国结算央求证券加设标识信息的相干明细数据。   第十六条 财富照料东谈主应充分贯通以下结算王法，并认同由此可能对财富照料东谈主照料财富 产生的影响：      （一）根据中国结算业务王法，当 T 日日终财富托管东谈主看成资金净应付结算参与东谈主 发生应付资金核验不足额情形时，财富托管东谈主不错向中国结算呈文财富照料东谈主应收证券看成 中国结算加设“可售交收锁定”标识的证券，T+1 日财富托管东谈主不错向中国结算呈文财富照料 东谈主的已加设“可售交收锁定”标识证券转为“待处置交收锁定”证券，具体历程见本协议第十 八条第（二）款； 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                       托管协议   财富托管东谈主有权在斟酌资金金额、账户可用余额、资金核验情况等多方面要素后，决定向 中国结算呈文优先或革职标识指示。   （二）财富照料东谈主已知的 T+1 日无力补足超买资金时，应实时文告财富托管东谈主。财富管 理东谈主确有需要开展可能 T＋1 日白昼需使用无标识证券的业务的（如 T 日买入的证券规划用于 T+1 日开展给与实时逐笔全额非担保结算方式即 RTGS 的交易）                                 ，可于 T 日 15：00 前向财富 托管东谈主发送革职标识指示，并按照革职标识指示证券上一日收盘价的 120%提交现款担保至资 产托管东谈主指定账户（该账户原则上为备付金账户）                      ，财富托管东谈主应在现款担保额度鸿沟内于中 国结算规则的截止时点前向中国结算呈文革职标识指示。若财富照料东谈主呈文革职标识指示后， T+1 日该证券并未本色开展 RTGS 等 T＋1 日白昼需使用无标识证券业务，财富托管东谈主后续有 权拒却向中国结算呈文财富照料东谈主的革职标识指示。财富托管东谈主不向财富照料东谈主承诺优先标 识或革职标识指示呈文驱散灵验。   （三）财富托管东谈主看成结算参与东谈主对中国结算发生资金交收失约的，财富照料东谈主照料财富 的相干证券账户所涉“可售交收锁定”证券可能被按照市值由大到小王法选拔证券账户，所选 证券账户内的整个“可售交收锁定”证券将被转为“待处置交收锁定”证券，直至足以弥补资 产托管东谈主对中国结算的交收失约金额；中国结算有权处置已加设“待处置交收锁定”标识的证 券并优先受偿。   第十七条 财富照料东谈主某照料财富发生证券交收失约的，财富托管东谈主有权暂不托福该照料 财富失约交收证券对应的价款。中国结算通过冲抵、卖空扣款、延伸托福、强制补购、临时借 券或现款结算等机制进行失约处置时，财富照料东谈主应赐与配合。财富托管东谈主按中国结算磋议违 约金的法式向财富照料东谈主收取失约金及资金成本利息。财富照料东谈主须 T+1 日内补足失约交收 的相干证券迥殊权益，财富照料东谈主未能补足的所产生的整个亏蚀由财富照料东谈主承担，收益归托 管财富统统。   第十八条 财富照料东谈主应积极采选各项措施履行资金交收义务，包括并不限于给与自有或 其他正当合规开始资金实时补足待交收金额。如因财富照料东谈主原因酿成财富照料东谈主照料财富、 财富托管东谈主本色亏蚀，由财富照料东谈主承担。财富照料东谈主未实时补足资金的，财富托管东谈主有权直 接扣划失约资金账户及财富照料东谈主的其他资金结算账户（托管户除外）的资金，以及按照本协 议第二十三条相干条件对财富照料东谈主实施风险照料措施。财富照料东谈主未按约定时点补足透支 金额，组成资金交收失约，财富托管东谈主照章按以下方式处理，且财富照料东谈主应赐与配合：   （一）未酿成财富托管东谈主对中国结算失约的：   财富照料东谈主贯通并同意，财富托管东谈主有权向中国结算呈文将财富照料东谈主照料财富对应证 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                       托管协议 券账户内十分于透支金额价值（按照前一交易日的收盘价筹谋或两边认同的第三方估值基准 事业机构提供的估值价钱孰高筹谋）120%的净买入证券或已提交至中国结算质押品看护库的 回购质押券划转至财富托管东谈主的证券处置账户，并不错依据磋议规则进行处置，呈文划转的证 券品种、数目不错由财富托管东谈主笃信。中国结算根据财富托管东谈主呈文的证券品种、数目办理划 转。财富照料东谈主亦可按上述王法向财富托管东谈主指定交收担保物，财富托管东谈主不错斟酌财富照料 东谈主意见后进行呈文。财富托管东谈主舛错导致财富照料东谈主照料财富正当权益受到毁伤的，财富照料 东谈主不错向财富托管东谈主办法职权，并由财富托管东谈主承担对财富照料东谈主照料财富酿成的本色亏蚀。   财富照料东谈主应向财富托管东谈主出具其同意中国结算协助财富托管东谈主划转其证券账户内相应 证券的书面文献。财富照料东谈主出具上述书面文献的，视为已取得财富托福东谈主的同意。如财富管 理东谈主不配合出具上述同意或证据的书面文献的，财富托管东谈主仍有权按本条的约定办理。   财富照料东谈主应于 T+2 日前向托管账户补足相应资金，包括交收失约金额和利息、失约金 （若有）及相干用度。财富托管东谈主证据财富照料东谈主按时足额补足整个应付资金后，应实时向中 国结算央求将交收担保物划回财富照料东谈主证券账户。若财富照料东谈主未能于 T+2 日补足相应资 金，T+3 日起财富照料东谈主应配结伙产托管东谈主对划转证券赐与处置。如财富照料东谈主不配合，财富 托管东谈主可照章自行对划转证券进行处置，但须实时文告财富照料东谈主，财富托管东谈主该等处置对资 产照料东谈主托管财富和财富照料东谈主酿成亏蚀的，由财富照料东谈主承担整个背负，财富托管东谈主不承担 任何背负。处置所得在扣除处置用度后，应领先用于完成交收及返璧财富照料东谈主的失约背负， 有剩余的，将由财富托管东谈主返还财富照料东谈主。如上述资金仍不足以完成交收时，财富托管东谈主有 权对财富照料东谈主不竭追偿。财富照料东谈主或其照料的财富出资东谈主不得以财富托管东谈主处置该财富 时未能作念出最好选拔为根由向财富托管东谈主办法权益，亦不得以财富托管东谈主处置该财富时未经 财富照料东谈主同意为根由拒却承担交易驱散或向财富托管东谈主办法权益。   （二）酿成财富托管东谈主对中国结算失约的：   财富照料东谈主 T+1 日无法足额履行资金交收时，应于 T+1 日下昼 14：00 之前向财富托管东谈主 书面呈文可足额弥补 T+1 日日终资金交收失约金额的待处置证券，财富托管东谈主应实时向中国 结算完成呈文。   如财富照料东谈主照料财富当日不波及可售交收锁定证券的，应按前述（一）条件指定交收担 保物。若财富照料东谈主未按时呈文待处置证券和交收担保物，财富托管东谈主有权在财富照料东谈主该违 约财富证券鸿沟内自行笃信和呈文待处置证券及交收担保物，并文告财富照料东谈主。若因财富管 理东谈主无法提交足额的待处置证券和交收担保物、未按时呈文或呈文弱点而酿成财富托管东谈主对 中国结算发生资金交收失约，进而导致中国结算采选交收失约处理措施而产生的财富托管东谈主 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                   托管协议 整个本色亏蚀，由财富照料东谈主承担。   财富照料东谈主于 T+2 日向财富托管东谈主补足相应资金的，包括交收失约金额和利息、失约金 （若有）及相干用度，财富托管东谈主在中国结算规则时辰前向中国结算补足上述资金，中国结算 将相应证券账户中证券的“待处置交收锁定”标识肃清。   T+3 日起，如财富托管东谈主看成结算参与东谈主仍未能向中国结算补足相应资金的，中国结算将 处置待处置证券迥殊权益，财富照料东谈主须贯通并配合。中国结算处置后，资金仍有不足导致中 国结算向财富托管东谈主追索的，财富托管东谈主有权要求财富照料东谈主立即支付交收失约金额和利息、 失约金（若有）及相干用度等。若财富照料东谈主未支付导致财富托管东谈主垫付的，财富托管东谈主将继 续向财富照料东谈主追索，并要求财富照料东谈主进一步承担抵偿背负。   第十九条 财富照料东谈主应根据《债券质押式回购交易结算风险限定指点》内容建立健全内 部风险限定机制，并联结本人风险承受能力，对融资回购鸿沟、融资回购鸿沟增长率、回购融 资欠债率、法式券使用率、低信用等第质押券入库占比、单一刊行东谈主质押券入库围聚度、流动 脾气况、欠库次数等风险要素进行检测并限定，并建立压力测试机制。财富照料东谈主迥殊照料资 产不得径直或通过其他利益相干方，为刊行东谈主使用我方刊行的信用类债券开展融资回购交易 提供便利；同期应密切关心中国结算和证券交易所或其他寰宇性证券交易形式发布的相干信 息，实时作念好粗拙安排，严格谨防融资回购交易发生欠库和资金交收失约风险。   第二十条 财富照料东谈主应积极配结伙产托管东谈主完成《债券质押式回购交易结算风险限定指 引》项下要求财富托管东谈主对财富照料东谈主进行的依期详细评估及采选的其他风险限定措施要求； 积极配结伙产托管东谈主履行法律法则、监管机构、登记结算机构等有权机构对财富托管东谈主的履职 要求，如因财富照料东谈主未赐与配合的，欢跃担由此给财富托管东谈主酿成的整个本色亏蚀。两边应 建立日常换取机制，财富托管东谈主向财富照料东谈主发送违纪教导或转发中国结算违纪教导时，财富 照料东谈主应第一时辰配结伙产托管东谈主对违纪情况进行处理，并向财富托管东谈主响应违纪处理呈文。   第二十一条 为谨防财富照料东谈主照料财富参与交易所质押式回购类业务带来的资金交收 风险，两边应投诚以下约定：   （一）财富照料东谈主应主动加强质押券照料，对于可能发生欠库的居品应实时主动进行补券 或提交现款担保品。财富托管东谈主发现财富照料东谈主有可能发生欠库的，财富托管东谈主应文告财富管 理东谈主补券；若财富照料东谈主无法进行补券，需要提交现款担保品的，应当在 T+1 日 11 点前，按 照财富托管东谈主要求发送现款担保品划款指示。财富照料东谈主有义务配合补券、提交现款担保品并 根据文告要求响应财富托管东谈主相干信息。   （二）若财富照料东谈主未按要求完成补券，酿成欠库的，财富照料东谈主应实时弥补回购欠库扣 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                   托管协议 款金额，并补充提交质押券或压缩融资鸿沟，若出现连气儿欠库，财富照料东谈主应根据《中国证券 登记结算有限背负公司上海/深圳分公司结算账户照料及资金结算业务指南》相干规则，托福 回购欠库扣款金额和欠库失约金，履行资金交收义务。   第二十二条 财富照料东谈主应积极采选各项措施履行回购交易资金交收义务，包括并不限于： 给与自有或其他资金实时补足待交收金额。若因财富照料东谈主原因发生资金交收失约，财富托管 东谈主有权对失约资金账户及财富照料东谈主的其他资金结算账户（托管户除外）实施见款即扣等方式， 以及按照本协议第二十三条相干条件对财富照料东谈主实施风险照料措施。财富照料东谈主贯通并确 认，财富照料东谈主照料财富中提交入库的债券将看成财富托管东谈主相干结算备付金账户偿还融资 回购到期购回款的质押券，若财富照料东谈主债券回购交收失约，财富托管东谈主有权依照中国结算相 关王法进行处理。具体处理方式如下：   （一）如发生资金交收失约风险，财富照料东谈主认同并同意以下事项：   财富照料东谈主或其照料的财富应在融资回购业务应付资金交收失约后的第一个交易日 12︰ 约金的，财富照料东谈主应向财富托管东谈主具体指定失约财富证券账户中足额可供处置的质押券明 细（质押券种类、数目和处置王法）                ；财富托管东谈主有权按照中国证监会、交易所、中国结算等 机构制定的磋议规则，要求财富照料东谈主处置该失约财富。若财富照料东谈主未实时处置该失约财富， 财富托管东谈主有权向中国结算央求将财富照料东谈主失约财富证券账户中的财富划转至财富托管东谈主 专用证券返璧账户。财富照料东谈主或其照料的财富出资东谈主不得以财富托管东谈主处置该财富时未能 作念出最好选拔为根由向财富托管东谈主办法权益，亦不得以财富托管东谈主处置该财富时未经财富管 理东谈主同意为根由拒却承担交易驱散或向财富托管东谈主办法权益。   （二）财富照料东谈主照料的失约财富中，可供刑事背负的质押券刑事背负所得不足以弥补其相干未支 付融资回购业务应付资金、利息、失约金及刑事背负质押券产生的整个用度等款项时，财富托管东谈主 有权对该财富证券账户内的其他证券采选冻结或划转等措施不竭追索。在冻结或划转证券后 的两个交易日内，如若财富照料东谈主或其照料的失约财富补足上述不足款项，财富托管东谈主将返还 冻结或扣取的证券，不然，从第三个交易日起，财富托管东谈主有权变卖冻结或扣取的证券，以抵 补前款所述款项。由此酿成的本色亏蚀由财富照料东谈主承担。   第二十三条 财富托管东谈主根据本人的风险限定照料要求，有权基于财富照料东谈主以下风险特 征对财富照料东谈主采选互异化的风险照料措施：   （一）连气儿 5 个交易日出现融资欠债率超 80%（利率类债券入库占比逾越 80%的，该比 例可放宽至 90%）          ； 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                        托管协议      （二）连气儿 5 个交易日出现 AA+级、AA 级信用债入库围聚度占比逾越 10%；      （三）连气儿 5 个交易日出现单一刊行东谈主信用类债券入库担保围聚度超标，即：对于上月日 均回购未到期鸿沟小于 2 亿元的，单一刊行东谈主信用类债券入库担保围聚度高于 50%；对于上 月日均回购未到期鸿沟大于 2 亿元（含 2 亿元）的，单一刊行东谈主信用类债券入库担保围聚度高 于 30%；      （四）一个当然月内出现 1 次及以上资金交收失约；      （五）一个当然月内累计出现 2 日（含 2 日）以上发生回购欠库的情形；      （六）财富托管东谈主认定的其他高风险情形。      财富托管东谈主采选的风控措施包括并不限于：      （一）要求其裁汰回购鸿沟或将交易所债券质押式回购调整为协议式正回购；      （二）要求其裁汰某只或某些债券的入库占比或置换交易所质押券；      （三）对托管财富征收额外结算保证金、最低备付金；      （四）提请中国结算、证券交易所或其他寰宇性证券交易形式对托管财富采选相干自律监 管措施，或者限制其融资回购交易；      （五）按照中国结算法式计收失约资金的利息和失约金；      （六）调高财富照料东谈主照料的托管财富的最低备付金比例；      （七）向中国证监会各派出机构或行业协会呈文；      （八）暂停为其提供相干结算业务及相干证券交易事业或将结算模式变更为券商结算模 式；      （九）记录诚信档案，并向中国结算提交；      （十）财富托管东谈主合计必要的其他措施。      上述风险照料措施待激勉该措施的特征修正后，根据监管部门或相干行业协会意见（如 有），经两边约定后隔断。      第二十四条 财富照料东谈主应投诚磋议法律法则及监管部门、自律机构的要求，以及本协议 约定，在发生融资回购交易时，发生超出法律法则或监管规则的方针要求的（发生辰为 T 日）                                           ， 财富照料东谈主须在发生之日起 5 个交易日内对其照料的财富回购未到期余额、质押券、托管债券 及信用债等标的及业务要素实时进行调整，直至顺应上述限制。      第二十五条 根据《中国证券登记结算有限背负公司深圳分公司港股通存管结算业务指南》 和《中国证券登记结算有限背负公司上海分公司港股通存管结算业务指南》的要求，开展港股 通公司行径处理业务（以下简称“港股通公司行动”                       ），财富托管东谈主和财富照料东谈主应投诚以下约 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                       托管协议 定：      （一）财富照料东谈主如若无法采纳中国结算发送的港股通公司行动信息文献，应实时向财富 托管东谈主央求转发获取，并提供两个以上磋议东谈主及邮箱或财富照料东谈主的深证通小站号；财富托管 东谈主向财富照料东谈主预留磋议东谈主邮箱或两边认同的其他方式转发中国结算港股通公司行动信息文 件，不对港股通公司行动信息文献进行判辨、修改等处理，波及文献业务种类、内容、口头以 中国结算发送为准；      （二）财富照料东谈主应实时关心港股通公司行动信息文献，如有港股通公司行动按照中国结 算规则需财富托管东谈主协助呈文的业务需求，应按照中国结算规则的呈文文献口头、内容填写要 求，不晚于呈文截止日 14：00 前发送财富托管东谈主并进行电话证据，财富托管东谈主不承担对呈文 文献内容审核及修改背负，财富托管东谈主完成呈文后将中国结算响应的受理状态以邮件或者双 方约定的方式文告财富照料东谈主，财富照料东谈主根据中国结算响应的受理状态稽查呈文是否被中 国结算受理。      （三）若财富照料东谈主修改呈文内容，应在呈文截止日 14：00 前重新填写呈文文献并发送 财富托管东谈主进行呈文。若财富照料东谈主未在本协议约定时辰内提交修改后的呈文内容，而财富托 管东谈主还是向中国结算报送并被受理的，由此产生的一切效率由财富照料东谈主自行承担，财富托管 东谈主对此不承担任何背负。      第二十六条 根据《内地与香港股票市集交易互联互通机制登记、存管、结算业求实施细 则》和《中国证券登记结算有限背负公司上海/深圳分公司港股通存管结算业务指南》要求， 财富照料东谈主照料财富投资参与港股通交易的，财富照料东谈主应保证在 T+1 日 9：30 之前有实足 的头寸用于港股通 T+1 日公司行动、证券组合费和风控资金的交收，在 T+1 日 14：00 之前有 实足的头寸用于港股通 T+2 日交易资金的交收。      财富照料东谈主须贯通港股通交易日期优化实施后的交收王法，趋附相干结算风险。对于两地 市集非对称假期前（内地节沐日但香港非节沐日）的共同交易日，财富照料东谈主应在 T 日 16:00 之前向财富托管东谈主发送资金划转指示，并同期保证有实足的头寸用于港股通 T 日交易资金的 交收，履行资金提前到账义务。      如由于财富照料东谈主原因导致的港股通交收失败，由此酿成的财富托管东谈主本色亏蚀，由财富 照料东谈主承担。      第二十七条 因财富照料东谈主原因导致财富托管东谈主在新增港股通交易日（T 日）未能按中国 结算相干业务王法完成资金提前到账，且于下一港股通交易日（T+1 日）16：00 终前仍未补 足的，财富托管东谈主将向中国结算呈文财富照料东谈主相干证券账户，中国结算将文告上交所和深交 万家稳康 30 天捏有期债券型证券投资基金                 托管协议 所暂停接受 T+2 日所呈文证券账户的港股通买入呈文。财富托管东谈主承诺对呈文行径和内容的 真确、准确、齐全、实时负责。   第二十八条 如若因不可抗力不行履行本协议时，可根据不可抗力的影响部分或整个革职 背负。不可抗力是指财富托管东谈主或财富照料东谈主不行预感、不可幸免、不行克服的客不雅情况，包 括但不限于地震、台风、激流、失火、疫情、疫疠、干戈、政变、恐怖主义行动、骚乱、歇工、 大面积停电、东谈主民银行中央支付计帐系统故障以及新法律或国度计策的颁布或对原法律或国 家计策的修改等。任何一方因不可抗力不行履行本协议时，应实时文告对方并在合理期限内提 供受到不可抗力影响的讲授，并采选顺应措施精通亏蚀的扩大。发生临时停市时，财富照料东谈主 应密切关心证券交易所或其他寰宇性证券交易形式、中国结算发布的临时停市、复原交易、登 记结算粗拙安排等公告，作念好相干流动性风险照料等职责。   第二十九条 本协议灵验时间，若因法律法则、中国结算业务王法发生变化导致本协议的 内容与届时灵验的法律法则、业务王法的规则不一致的，应当以届时灵验的法律法则、业务规 则的规则为准，协议两边应根据最新的法律法则、业务王法对本协议进行相应的修改和补充。   第三十条 两边一致认同本协议还是两边充分协商，并非口头合同。本协议未尽事宜，可 由两边协商惩处并另行签署补充协议。本协议之补充协议为本协议不可分割的组成部分，与本 协议具有同等法律遵循。   第三十一条 本协议看成托管协议的附件和组成部分，与其同等法律遵循，在托管协议生 效时收效。

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